PROGRAMA DE ESPECIALIZACIÓN EN GESTION PATRIMONIAL - EFA

Postgraduate programme

PROGRAMA DE ESPECIALIZACIÓN EN GESTION PATRIMONIAL - EFA

Offered by CESTE ESCUELA INTERNACIONAL DE NEGOCIOS

ON-CAMPUS: ZARAGOZA Direct university enquiry No obligation

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Programme overview

Why choose this programme?

Los diplomados en Gestión Patrimonial serán profesionales capaces de rendir profesionalmente al más alto nivel en una de las áreas de banca y de consultoría de crecimiento más importante en los países financieramente más desarrollados. La homologación europea de este curso del IEF lo convirtió en el primero de España en obtener el certificado de la Asociación Europea de Planificación Financiera Personal (EFPA).

Acreditado por EFPA, a través del Instituto de Estudios Financieros, como programa preparatorio para el examen de certificación European Financial Advisor (EFA), se lleva impartiendo en CESTE desde @(anyo-15) con excelentes resultados en los exámenes de certificación.

  • Metodología:

    • La metodología de impartición del programa atiende al doble objetivo de complementar y profundizar
    la formación y experiencia previa de los profesionales que, en diversos ámbitos, aconsejan y gestionan
    patrimonios de particulares, así como preparar al alumno para la realización del examen oficial de acceso a la certificación EFA.
    Al comienzo del programa se le entregará al alumno una agenda de trabajo en la que se especificará el
    horario de cada una de las sesiones así como el tiempo de estudio y trabajo a dedicar a cada uno de los
    temas. A lo largo del programa se pondrán a disposición de los alumnos los diferentes materiales de
    apoyo para el estudio y seguimiento del programa.

    Modality

    ON-CAMPUS: ZARAGOZA

    Tuition fee

    €3,250

    Entry requirements

    Dirigido a:

    Profesionales de entidades financieras con responsabilidades presentes o futuras en el área de banca personal o privada.
    Gestores, asesores y consultores que, siendo especialistas en otras áreas, requieren una sólida formación global para el consejo y la gestión de patrimonio de sus clientes.
    Profesionales de gestión de carteras, de sociedades y agencias de valores y de cualquier entidad vinculada a la intermediación o gestión de inversiones, o profesionales independientes.
    Universitarios interesados en especializarse en este área creciente del negocio financiero.

    Dates and duration

    170 horas.

    Horario: viernes tarde y 1 sábado al mes por la mañana.

    Next Date: Modalidad abierta

    SYLLABUS

    Tema 1. Introducción
    1.1. Banca privada y personal, gestión de patrimonios, asesoría y planificación financiera personal
    1.2. El gestor de patrimonios y el asesor financiero personal

    Tema 2. Cálculos financieros
    2.1. Valor temporal del dinero: capital, operación y precio financiero
    2.2. Capitalización y actualización: simple y compuesta
    2.3. Rentabilidad de operaciones y productos. Mediciones
    2.4. Rentas financieras. Valoración

    Tema 3. Instrumentos y mercados financieros
    3.1. Sistema financiero
    - Componentes y estructura
    - Intermediarios, mercados y activos
    - Regulación
    3.2. Política y mercados monetarios
    - Política monetaria. Objetivos e instrumentos
    - Activos monetarios
    - Mercados
    3.3. Renta fija
    - Activos de deuda y renta fija privada: características y mercados
    - Valoración de activos y riesgos de la renta fija
    - Elementos de análisis de renta fija: duración y sensibilidad
    - Introducción a la gestión activa y pasiva de renta fija
    3.4. Renta variable
    - Activos, mercados y contratación
    - Operaciones bursátiles
    - Índice
    - Análisis fundamental: conceptos, ratios y valoración
    - Análisis técnico: fundamentos, gráficos, indicadores y osciladores
    3.5. Divisas
    - El tipo de cambio: factores de influencia
    - Particularidades del mercado de divisas
    - Operativa spot y forward
    Tema 4. Instrumentos derivados y análisis del entorno

    4.1. Derivados
    - Introducción a los derivados
    - Futuros. Contratos y aplicaciones prácticas
    - Opciones. Valoración, contratos y aplicaciones prácticas
    - Productos estructurados
    4.2. Coyuntura e indicadores económicos
    - Ciclos económicos
    - Indicadores de coyuntura
    - Seguimiento de la coyuntura y previsión de mercados

    Tema 5. Fondos y sociedades de inversión
    5.1. Descripción, tipología y regulación
    5.2. Valoración y rendimientos
    5.3. Estilos de gestión, tipos de fondos y sociedades
    5.4. Fondos alternativos: tipos de estrategias
    5.5. Análisis y selección de fondos. Ranking, rating y análisis cualitativo

    Tema 6. Seguros
    6.1. Riesgo y exposición al riesgo
    6.2. Concepto y tipos de seguros
    6.3. Aspectos legales y financieros del seguro
    6.4. Seguros de vida y vida ahorro
    6.5. Modalidades de seguro de vida ahorro
    6.6. Fiscalidad del seguro

    Tema 7. Planificación y estrategias de la jubilación
    7.1. Planificación de la jubilación: objetivos financieros y presupuestos
    7.2. El sistema público de previsión
    7.3. Planes y fondos de pensiones
    7.4. Estrategias: planes de jubilación, pensiones y estrategias mixtas

    Tema 8. Fiscalidad en la gestión patrimonial
    8.1. Marco tributario: IRPF, IS, IP e ISD
    8.2. Fiscalidad comparada de los productos y vehículos financieros
    8.3. Fiscalidad de no residentes
    8.4. Técnicas de planificación fiscal. Optimización
    8.5. Planificación de la sucesión y planificación patrimonial
    8.6. Sociedad patrimonial, holding y empresa familiar Tema 9. Técnicas de gestión patrimonial y de planificación financiera personal
    9.1. Marco de relación con el cliente
    9.2. Segmentación de la clientela. Demanda del cliente particular
    9.3. Técnicas para determinar el perfil del cliente y su situación financiera
    9.4. Desarrollo, ejecución y revisión del plan financiero basado en el ciclo de vida
    9.5. Particularidades, herramientas y etapas de la Planificación Financiera Personal

    Tema 10. Teoría y gestión de carteras
    10.1 Conceptos estadísticos básicos
    10.2 Rentabilidad y riesgo de un activo y de una cartera
    10.3 Fundamentos de teoría de carteras
    - Eficiencia en los mercados
    - Carteras eficientes, óptimas y diversificación
    - Modelo de Mercado de Sharpe. Beta
    - Modelo de equilibrio CAPM
    10.4 Asignación de activos y políticas de inversión
    - Objetivos de inversión
    - Estrategias y restricciones
    - Asignación táctica y estratégica de activos
    - Definición, inicio y seguimiento de la inversión
    10.5 Medición y atribución de resultados
    - Rentabilidad como evaluación de resultados
    - Medidas de rentabilidad ajustada al riesgo
    - Benchmarks
    - Atribución de resultados
    - Normas internacionales de presentación de resultado. GIPS

    Tema 11. Temas complementarios y repaso del curso
    11.1. Gestión patrimonial inmobiliaria
    - El mercado inmobiliario
    - Merco legal y fiscal de la inversión en inmuebles
    - Vehículos para la inversión inmobiliaria
    11.2. Ética en la asesoría y planificación patrimonial. Código ético EFPA
    11.3. Casos prácticos de asesoramiento financiero y repaso del curso